Đường dây đánh bạc trực tuyến 30.000 tỉ: Lỗ hổng ngân hàng

Sau Rikvip/Tip.Club, lại thêm đường dây đánh bạc trực tuyến Fxx88.com với số tiền cá cược lên tới 30.000 tỉ đồng vừa bị triệt phá gây chấn động dư luận.

 

images2763958 1111

 

Nếu không quản lý dòng tiền, các game, casino trên mạng sẽ để lại hậu quả khó lường. 

ẢNH: TIÊU PHONG

Điểm chung của những đường dây đánh bạc trực tuyến này chính là vai trò “ cầu nối ” thanh toán giao dịch quan trọng của những ngân hàng nhà nước, với một loạt thanh toán giao dịch mờ ám, không bình thường, thậm chí còn thuê cả thông tin tài khoản xe ôm, công nhân …

Không biết hay cố ý bỏ lỡ ?

Fxx88. com bị triệt phá không quá giật mình với hội đồng game, casino trực tuyến, bởi đây là một website “ hot ” lôi cuốn số lượng hàng trăm nghìn người chơi trong suốt thời hạn dài. Đáng kinh ngạc là số tiền cá cược của nó quá kinh khủng. Nếu Rikvip / Tip. Club của ông trùm Phan Sào Nam và 2 cựu tướng công an chỉ gần 10.000 tỉ đồng, thì đường dây này lên tới 30.000 tỉ đồng, gấp 3 lần .

Theo cơ quan tìm hiểu, Fxx88. com hoạt động giải trí có tổ chức triển khai, trên địa phận nhiều tỉnh, thành cả nước. Hình thức thanh toán giao dịch của đường dây đánh bạc này đa phần qua mạng lưới hệ thống ngân hàng nhà nước ( NH ) bằng những dịch vụ chuyển tiền NH online, dịch vụ chuyển tiền nhanh Zpay, Eeziepay … Sau khi xác nhận số tiền người chơi đã nạp vào thông tin tài khoản chơi, nhà cái cấp cho người chơi số tiền ảo tương ứng để đánh bạc trên trang mạng. Nhằm lôi cuốn con bạc, những đối tượng người dùng đã lập ra hơn 4.000 đại lý lớn, nhỏ trên toàn nước .

“ Thủ đoạn phức tạp và trọn vẹn mới Open trong đường dây đánh bạc là những đối tượng người tiêu dùng tổ chức triển khai đánh bạc đã thuê thông tin tài khoản NH của những công nhân, xe ôm … ”, theo đánh giá và nhận định bắt đầu từ phía những cơ quan công an. Tuy nhiên, trao đổi với Thanh Niên, luật sư ( LS ) Trương Thanh Đức, quản trị Công ty luật Basico, cho rằng hình thức giao dịch thanh toán này thực sự không khó phát hiện, bởi đã Open những thông tin tài khoản NH có lượng thanh toán giao dịch lên đến hàng chục tỉ đồng / tháng, trong khi chủ tài khoản chỉ là công nhân, có thu nhập chỉ 5 – 7 triệu đồng / tháng .

Lý giải thêm điều này, theo LS Đức, khi mở thông tin tài khoản có khá vừa đủ thông tin nhân thân, kinh tế tài chính của những người mua. Không thể có chuyện một người thu nhập thấp, công nhân lại hoàn toàn có thể chuyển đi chuyển lại số tiền lớn đến như vậy. Trong khi đó, luật Phòng, chống rửa tiền, cũng như Nghị định 116 / 2013 đã hướng dẫn, thanh toán giao dịch có giá trị không bình thường, giá trị thanh toán giao dịch phức tạp vượt qua nhiều địa phận, vương quốc của người mua, tần suất tiếp tục những NH phải có nghĩa vụ và trách nhiệm kiểm tra, giám sát, báo cáo giải trình NH Nhà nước .

“ Với một người lái xe ôm, một công nhân thu nhập chỉ vài triệu / tháng thì lấy tiền ở đâu để thanh toán giao dịch cả chục tỉ đồng / tháng. tin tức người mua, giao dịch chuyển tiền đi đâu, mục tiêu gì những NH đều biết. Vấn đề là họ kiểm tra, giám sát, báo cáo giải trình như thế nào mà thôi ”, LS Đức nói .

Lỗ hổng quản trị những thanh toán giao dịch không bình thường

Cũng cần phải nhắc lại đường dây đánh bạc Rivip / TipClub trước đó. Phía công an xác lập, tổng số tiền đánh bạc nạp qua những cổng thanh toán giao dịch là gần 9.600 tỉ đồng. Trong đó, nạp tiền từ những NH là 168 tỉ đồng, chiếm 1,75 %. Ngoài ra, đường dây đánh bạc này mở 1 số ít thông tin tài khoản thanh toán giao dịch quốc tế trải qua NH để chuyển tiền ra quốc tế .

Nhiều LS đã tỏ ra bức xúc, khó hiểu khi tòa không làm rõ trách nhiệm của các NH trong vụ án này. Trong khi cáo trạng của Viện Kiểm sát cũng nêu rõ, các nhà mạng và NH đã thu lợi bất hợp pháp hàng ngàn tỉ đồng từ hoạt động đánh bạc này và yêu cầu thu hồi toàn bộ số tiền bất hợp pháp.

Tại tòa, LS Trần Hồng Phúc đặt hàng loạt câu hỏi so với nghĩa vụ và trách nhiệm của những NH, bởi khi thẩm vấn tại phiên tòa xét xử, những bị cáo đều vấn đáp mọi thanh toán giao dịch mua, bán tiền ảo ( rik ) đều ghi rõ trong lệnh chuyển tiền, chẳng lẽ những NH đều không biết những thanh toán giao dịch như vậy là phạm pháp ? Còn LS Trương Thanh Đức cho rằng, NH vi phạm rất nghiêm trọng, đơn cử là tiếp tay cho hành vi rửa tiền. Ông Đức nói rằng ở đây phải giải quyết và xử lý nghĩa vụ và trách nhiệm pháp nhân so với những đơn vị chức năng trên, vì nếu không giải quyết và xử lý thì rất không ổn .

LS Đức khẳng định chắc chắn có lỗ hổng rất lớn trong NH tương quan đến việc chuyển tiền thật mua và bán tiền ảo : ” Không phải NH không biết, thậm chí còn biết rất rõ nhưng không biết thuộc nghĩa vụ và trách nhiệm của ai. Thực tế, đại lý game thực thi công dụng giao dịch thanh toán thì vi phạm luật Các tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, vì họ không phải những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán thực thi những tính năng thanh toán giao dịch ; còn những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán thì vi phạm luật Phòng, chống rửa tiền ” .

PGS-TS Ngô Trí Long cũng nghiên cứu và phân tích thêm, về cơ bản, những đơn vị chức năng cung ứng dịch vụ thanh toán giao dịch không có nghĩa vụ và trách nhiệm và cũng không hề trấn áp mục tiêu sử dụng dịch vụ của người mua. Tuy nhiên, theo luật Phòng, chống rửa tiền, những NH phải có nghĩa vụ và trách nhiệm thanh tra rà soát, báo cáo giải trình những thanh toán giao dịch không bình thường .

Đặc biệt nếu có vụ án hình sự, cơ quan triển khai tố tụng có nghĩa vụ và trách nhiệm xác lập, chứng tỏ sự vi phạm của những bên, gồm có cả đơn vị chức năng phân phối dịch vụ giao dịch thanh toán. “ Ngành NH cũng quản trị việc chuyển tiền ra quốc tế rất ngặt nghèo. Vậy tại sao đường dây đánh bạc vẫn hoàn toàn có thể chuyển một lượng lớn tiền ra quốc tế ? Khách hàng chuyển ra làm sao, nguyên do gì, có không bình thường không NH phải làm rõ thì mới cho chuyển, không hề thuận tiện chuyển tiền bất chính ra quốc tế thuận tiện được ”, ông Long nói .

Những thanh toán giao dịch đáng ngờ nào phải báo cáo giải trình ?

Theo luật Phòng, chống rửa tiền có hiệu lực thực thi hiện hành thi hành từ 1.1.2013, những tín hiệu đáng ngờ trong nghành nghề dịch vụ NH gồm có :

a ) Có sự biến hóa đột biến trong doanh thu thanh toán giao dịch trên thông tin tài khoản ; tiền gửi vào và rút ra nhanh khỏi thông tin tài khoản ; doanh thu thanh toán giao dịch lớn trong ngày nhưng số dư thông tin tài khoản rất nhỏ hoặc bằng không ;

b ) Các giao dịch chuyển tiền có giá trị nhỏ từ nhiều thông tin tài khoản khác nhau về một thông tin tài khoản hoặc ngược lại trong một thời hạn ngắn ; tiền được chuyển qua nhiều thông tin tài khoản ; những bên tương quan không chăm sóc đến phí thanh toán giao dịch ; thực thi nhiều thanh toán giao dịch, mỗi thanh toán giao dịch gần mức giá trị lớn phải báo cáo giải trình ;

c ) Sử dụng thư tín dụng và những phương pháp hỗ trợ vốn thương mại khác có giá trị lớn, tỷ suất chiết khấu với giá trị cao so với thông thường ;

d ) Khách hàng mở nhiều thông tin tài khoản tại tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, Trụ sở NH quốc tế ở khu vực địa lý khác nơi người mua cư trú, thao tác hoặc có hoạt động giải trí kinh doanh thương mại .

 

Anh Vũ (Thanh Niên)

Bài viết liên quan